Találtam egy részletes leírást az adategyeztetésről.
Ez így nagyon keménynek tűnik. Vagy én értek félre valamit?
[H i r d e t m é n y az OTP Bank Nyrt. ügyfél-azonosítási rendjéről ]

Az 1. pont 2. bekezdése részletezi a feltételeket, pénzváltás esetén pl. ha 300 ezer forintot elérte az átváltási megbízás, akkor a leírtak szerint a bank köteles az alábbiakra:

A Bank ügyfél-átvilágítás esetén köteles rögzíteni:
- üzleti kapcsolat esetén a szerződés típusát, tárgyát és időtartamát,
- ügyletesetén a megbízás tárgyát és összegét
- a teljesítés körülményeit (hely, idő, mód).

Nos én a közelmúltban vállalkozói és a lakossági számlámon is több alkalommal váltottam át 1000 EUR-t HUF-ra az OTP számláim között, ez pedig felette van a fentebb definiált 300 ezres limitnek.

Most akkor június 26-ig be kell mutassam a bankban az átváltott összegek forrásáról szóló összes szerződésemet, megbízásokat, teljesítési igazolásokat, különben zárolják a számlám? Ez most komoly?

Ez már csak azért is érdekes, mert az összes doksi a könyvelőmnél van leadva. Most ezeket mind vissza kell kérjem és rohangálnom velük a bankba? És a nagyvállalatok, akik napi szinten ezen összegek sokszorosára tesznek megbízást, minden egyes ügyletükről be fogják vinni az OTP-nek a fenti dokumentumokat? Üzleti titoknak minősülő szerződéseket is csak lazán kiadnak majd az OTP-nek, ha bankolni akarnak?

Vagy pedig én értettem valamit vagyon félre?