Hirdetés
- x86 proci-sztori röviden, fordulópontok a kezdetektől kezdőknek
- Fűzzük össze a szavakat :)
- Asszociációs játék. :)
- Win 10 LTSC: hülye vagyok?
- "A homoszexualitás természetellenes" 😠
- Klímaváltozás, természetszennyezés
- Digitális Állampolgárság Program
- eBay-es kütyük kis pénzért
- Ingyen kellene, de tegnapra
- Kecske
-
LOGOUT.hu
FIGYELEM
A topikban promó kódok, reflinkek és egyéb meghívók megosztása tilos!
Mielőtt kérdezel, olvasd el az összefoglalót, használd a keresőt
A Revolutról általánosságban
A Revolut fiókról, számlákról
Revolut kártyával kapcsolatos információk
A zárolásokról
A Revolut és a kiegészítő szolgáltatások
2020.08.24-től életbe lépő változások
A szolgáltatás állapota
Új hozzászólás Aktív témák
-
vmarci21
tag
válasz szabi__memo #21664 üzenetére
Azért nem kell összekeverni a bankokra és az e-pénz kibocsátókra vonatkozó limiteket.
(az alábbi leírást nem ellenőrizte semmilyen jogász, így lehet hogy egyes részeket félreértelmeztem, ez esetben elnézést. )
Magyar szabályozás alá eső e-pénzt kibocsátó intézetek (mondjuk a többesszám nem indokolt, mert a Barion az egyetlen, ami magyar engedéllyel bocsát ki e-pénzt, de elméletben lehetnének mások is ) alap limitei azért eléggé alacsonyak:
Egyszerűsített ügyfél-átvilágítás esetén a maximális egyenleged összességében nem lehet több, mint 300 000 Ft, és évente maximum 260 000 Ft lehet a kifelé menő forgalom.
(az egyszerűség kedvéért a lényeget kimásolva Barion súgójából, mivel legjobb tudomásom szerint a limitjeik pontosan megfelelnek a magyar törvény által előírt maximum összegek limitjének.)
Ezzel szemben brit szabályozás azt mondja, hogy egyszerűsített ügyfél-átvilágítás esetén maximum évi 2 500 EUR forgalom (éves forgalom, nem aktuális egyenleg-összeg!) lehet egy felhasználó e-pénz számláján, és maximum 1 000 EUR váltható így vissza bankszámlára. Viszont ez még nem elég, mert ezek mellett még kockázatbecslést is kell csinálniuk a brit e-pénz kibocsátóknak, és ha a kockázati szint nem alacsony, akkor teljes ügyfél átvilágítást kell csinálniuk, függetlenül attól, hogy átlépte-e valaki a fenti limiteket, vagy sem. És már az is kockázat-növelő tényező, ha 250 EUR-nál nagyobb az aktuális egyenleged összege.Persze nem teljesen egyezik a dolog, mert a magyar egyszerűsített ügyfél-átvilágításnak nem része a személyi fotózgatás, míg (ahogy tapasztaltuk pl Revolut regisztrációkor,) a Britnél elkérik azt is, de a teljes ügyfél-átvilágítás módja meg már nagyjából stimmel, mert mindkét országban bekérnek hozzá egy tonna papírt. De azért az kijelenthető, hogy a magyar e-pénz limitek nemhogy nem nagyobbak, de jelentősen alacsonyabbak a Briteknél.
Az egészhez plusz kiegészítés, hogy az összehasonlításnak magyar Revolut ügyfél szemszögből hamarosan nincs is semmi értelme, mert lassan a Brit törvények helyett a Litvánt kell nézni..
És ez alapján a dokumentum alapján úgy néz ki, hogy a Litvánoknál egyszerűsített ügyfél átvilágítás mellett az éves forgalom maximum 1 000 euró lehet (itt is éves forgalom van, nem aktuális egyenleg-összeg!), és ha jól látom, akkor itt is csak addig nyújtható a szolgáltatás egyszerűsített ügyfél átvilágítás mellett, amíg a kockázati szint alacsony besorolású, tehát ebben hasonlít a Britek szabályozásához.>> into.hu - https://into.hu <<:::>> Webfejlesztés: https://intomedia.hu <<
Új hozzászólás Aktív témák
FIGYELEM! A topikban promó kódok, reflinkek és egyéb meghívók megosztása tilos!
- Hír Drágul a Revolut
- Amatőr csillagászat
- Renault, Dacia topik
- Anglia - élmények, tapasztalatok
- Fűnyíró topik
- GTA VI
- Windows 11
- Sütés, főzés és konyhai praktikák
- Házimozi belépő szinten
- x86 proci-sztori röviden, fordulópontok a kezdetektől kezdőknek
- NVIDIA GeForce RTX 4080 /4080S / 4090 (AD103 / 102)
- További aktív témák...
Állásajánlatok
Cég: Ozeki Kft
Város: Debrecen
Cég: Ozeki Kft
Város: Debrecen